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NICARAGUA - REFORMAS A LEYES BANCARIAS Y FINANCIERAS

Aug/2021

El pasado 24 de agosto de 2021, la Asamblea Nacional aprobó reformas a la Ley General de Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros, particularmente en lo referente a sanciones aplicables a directores, gerentes, funcionarios, trabajadores y auditores internos de instituciones financieras que alteren, desfiguren datos o antecedentes en los balances, libros, estados, cuentas, correspondencia u otro documento, oculten o eviten se conozcan o destruyan, con el fin de dificultar, desviar o eludir la fiscalización, supervisión o inspección del regulador financiero.

 

Asimismo, se modifican y agregan sanciones en materia de riesgos de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, LA/FT/FP, contemplando tanto el incremento de sanciones pecuniarias para las personas antes mencionadas, como para las instituciones supervisadas que incurran en deficiencias o incumplimientos a las disposiciones legales, reglamentarias o normativas emitidas por autoridad competente, así como resoluciones, directrices o instrucciones del Superintendente de Bancos relacionadas con la prevención del LA/FT/FP. 

 

Dichas sanciones se aumentan hasta un máximo de US$500,000 o de. 0.15% de su patrimonio, lo que fuese mayor, si se trata de instituciones bancarias, sin perjuicio de las acciones penales que correspondan, así como las administrativas que pudiese imponer el Superintendente de Bancos, incluyendo, pero no limitado a, suspensión temporal de operaciones afectas por deficiencias en programas de prevención, hasta la cancelación de autorización para operar, separación de funcionarios, etc.

 

Las reformas aprobadas incluyen asimismo a la Ley de la Superintendencia de Bancos y de otras Instituciones Financieras, otorgando al Consejo Directivo de dicha institución la facultad de aprobar normas que aseguren el origen lícito del capital de las instituciones financieras y para prevenir el lavado de dinero dentro de sistema financiero nacional y, la Ley del Mercado de Capitales, particularmente el régimen de multas y sanciones, en especial aquellas relacionadas con la prevención del LA/FT/FP, incluyendo sanciones pecuniarias a funcionarios y empleados de instituciones del mercado de capitales, así como aplicables a dichas instituciones financieras hasta por un máximo de US$50,000, sin perjuicio de la responsabilidad penal en la que se pudiese incurrir y, las demás sanciones que pudiese imponer el Superintendente de Bancos.

 

Las anteriores reformas entrarán en vigor una vez publicadas en La Gaceta, Diario Oficial.

 

 

Bertha Argüello
Socia
bertha.arguello@ariaslaw.com

 

Gabriel Álvarez
Paralegal
gabriel.alvarez@ariaslaw.com


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