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Proyecto de Ley 21.292 busca facilitarles a los bancos extranjeros abrir una sucursal en Costa Rica

Agosto, 2019

La Asamblea Legislativa aprobó recientemente el proyecto de ley que le permite a los bancos no domiciliados operar en Costa Rica como parte del Sistema Bancario Nacional. Esta ley fue aprobada como parte del proceso de ingreso de Costa Rica ante la OCDE y con el propósito de garantizar la estabilidad financiera.

Bajo el régimen jurídico actual se requiere de una sociedad anónima para obtener una licencia bancaria, realizar intermediación financiera y recibir depósitos del público para utilizar ese dinero en préstamos o para realizar otras actividades financieras (para que los prestamistas locales o extranjeros realicen préstamos no se requiere de una licencia bancaria). Con esta reforma legal, los bancos extranjeros van a poder establecer una sucursal local y realizar intermediación financiera, así como todas las otras actividades financieras autorizadas para los bancos privados en Costa Rica. Dichas sucursales se consideran como extensiones del banco extranjero y no como una entidad legal separada.

Para registrar una sucursal de un banco extranjero, se requiere de los siguientes requisitos legales:

a) Poder a un representante local que va a dirigir la sucursal, según los requisitos establecidos en el Artículo 226 del Código de Comercio;

b) El banco extranjero deberá estar autorizado por la autoridad competente en su país;

c) El objeto de la sucursal será, de forma exclusiva, la actividad bancaria de conformidad con la legislación costarricense;

d) Deberá mantener un domicilio cierto y exacto en Costa Rica;

e) Deberá cumplir con el capital mínimo determinado por la Junta Directiva del Banco Central de Costa Rica para los bancos privados establecidos en Costa Rica, de conformidad con lo establecido en el artículo 151 de esta ley;

f) El banco extranjero debe estar sometido a la regulación y supervisión financiera de la autoridad competente en su país;

g) El banco extranjero deberá contar con la no objeción de la autoridad competente en su país para establecer la sucursal bancaria en Costa Rica.

Asimismo, CONASSIF publicará un reglamento, con los parámetros de regulación y supervisión que debe cumplir la plaza extranjera donde se encuentre autorizado el banco extranjero, aceptados para el establecimiento de una sucursal bancaria en Costa Rica. Las sucursales bancarias también serán supervisadas por SUGEF.

El Proyecto de Ley 21.292 ya fue aprobado por la Asamblea Legislativa a finales de julio y entrará en vigor una vez que sea firmado por el Presidente y se publique en La Gaceta.

Escrito por:

Diego GallegosAsociado Senior

Felipe VolioAsistente Legal

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